Czym broker online Freedom24 wyróżnia się na tle swoich konkurentów? To międzynarodowy serwis, który przyciąga do siebie coraz więcej inwestorów z Polski. Sprawdźmy, na czym polega jego sekret, jakie instrumenty inwestycyjne proponuje klientom i jakie są warunki korzystania z jego usług. Wszystko to pomoże Ci ocenić, czy jest rozwiązaniem, w którym warto ulokować pieniądze.
Nasza opinia o Freedom24
Moim zdaniem Freedom24 jest aktualnie jednym z bardziej interesujących brokerów online na polskim rynku. Nie pobiera opłaty za prowadzenie konta, oferując ponad milion instrumentów inwestycyjnych. Zapewnia dostęp do 15 największych giełd na trzech kontynentach, a dodatkowo ma szereg rozwiązań edukacyjnych. Rejestracja konta i nauka obsługi platformy zajmuje moment, a samo inwestowanie zrealizujesz z poziomu przeglądarki oraz wygodnej aplikacji mobilnej.
Oczywiście wszystko to nie oznacza, że jest idealny. Każdy ma wady i tak też jest w przypadku Freedom24. Jeśli liczysz na inwestycje na polskiej GPW, to niestety nie jest to broker dla Ciebie. Nie zapewnia żadnych polskich instrumentów, a co więcej nawet nie obsługuje PLN. W dodatku wypłata środków kosztuje 7 euro. Nadal jednak pozostaje to jedną z ciekawszych propozycji, którą warto przetestować.
Freedom24 – co to za broker?
Freedom24 to międzynarodowy broker Freedom Finance Europe Ltd. Jest spółką zależną konglomeratu finansowego Freedom Holding Corp, notowanego na giełdzie Nasdaq. Od lat działa na terenie Europy, dysponując swoimi siedzibami nie tylko w Polsce, ale też w Grecji, Austrii, Holandii czy we Włoszech. Działa na cypryjskiej licencji wydanej i regulowanej przez Cypryjską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC).
Wszystko to świadczy o jego rzetelności i wiarygodności. Działa zgodnie z europejskimi przepisami, oferując ponad milion rozmaitych produktów finansowych. Zapewnia dostęp do 15 największych giełd papierów wartościowych w Europie, Azji oraz Ameryce. Funkcjonuje w formie platformy internetowej oraz aplikacji mobilnej.
Oferta Freedom24
Freedom24 oddaje swoim użytkownikom do dyspozycji w pełni funkcjonalną platformę inwestycyjną. Cechuje ją przejrzysty interfejs, łatwa obsługa i wysoka czytelność. Co jednak najważniejsze, zapewnia ona dostęp do bardzo wielu przydatnych rozwiązań umożliwiających skuteczne inwestowanie i nie tylko. Poniżej omówiłem poszczególne opcje istotne z punktu widzenia użytkownika.
Akcje
Z Freedom24 możesz handlować papierami wartościowymi na giełdach trzech kontynentów. Do dyspozycji masz ponad 40 tys. rozmaitych akcji, różniących się zarówno szacunkowym poziomem ryzyka, jak i szansą zwrotu. W grę wchodzą zarówno technologiczni giganci z S&P500, jak i azjatyckie tygrysy. Zależnie od preferencji możesz lokować swoje środki w Blue chipy oraz obiecujące start-upy, które niezmiennie zaskakują. To doskonały sposób na dywersyfikację portfela.
Fundusze ETF
ETF-y to drugi, niezwykle popularny, rodzaj instrumentów finansowych, które możesz kupić na giełdzie. Ich zadaniem jest śledzenie całego indeksu lub sektora. Nie inwestujesz więc w pojedynczą firmę, a od razu np. w cały S&P500 i jego wyniki. Freedom24 do Twojej dyspozycji oddaje ponad 1500 takich rozwiązań z największych firm zarządzających aktywami, jak m.in. BlackRock, iShares czy Vanguard.
Obligacje
Za pośrednictwem Freedom24 zyskujesz dostęp do ponad 147 tys. obligacji:
- rządowych (skarbowych) – ponad 4000. Są emitowane przez różne kraje. Zwykle odpowiada za to ministerstwo doglądające finansów danego państwa. Cechuje je niskie ryzyko, związane z niewielkim zagrożeniem niewypłacalnością;
- komunalnych – ponad 90 tys. Są emitowane przez jednostki samorządu terytorialnego, np. miasta, powiaty, gminy i ich zagraniczne odpowiedniki. Są okraszone minimalnie większym ryzykiem od obligacji skarbowych. Czasem natomiast dzięki temu oferują korzystniejsze warunki i szansę na większe zyski.
- korporacyjnych – ponad 53 tys. Są emitowane przez prywatne firmy i przedsiębiorstwa. Najczęściej sprzedawane w celu dalszego rozwoju czy ekspansji biznesu (choć w krytycznych sytuacjach ich rolą bywa próba ratunku). Najbardziej ryzykowne z obligacji, ale też dające szansę na potencjalnie największe zyski.
Obligacje oferowane przez Freedom24 są bardzo różnorodne. Cechuje je zapadalność wynosząca od zaledwie roku do nawet 50 lat. W dodatku ich nominały rozpoczynają się już od 1000 USD, co nie jest zbyt wysokim progiem wejścia. Jednocześnie gwarantują zysk z kuponów od zakupu, który jest automatycznie wypłacany na Twoje konto maklerskie, podobnie jak wartość nominalną (pierwotnie zainwestowaną kwotę) po wykupie.
Produkty strukturyzowane
Produkty strukturyzowane stanowią połączenie instrumentów inwestycyjnych i wbudowanych w nie aktywów bazowych (np. obligacji, akcji, towarów itd). Dzięki temu dają możliwość zarabiania na ruchach rynkowych przy względnie możliwym do przewidzenia ryzyku. Cechuje je m.in.:
- zwiększona rentowność – często oferują wyższe zyski niż tradycyjne produkty inwestycyjne,
- ochrona kapitału – niektóre oferują wbudowaną funkcję ochrony kapitału,
- niewygórowany próg wejścia – podobnie jak w przypadku obligacji jest to 1000 dolarów lub euro,
- określony termin – od razu poznajesz termin zamknięcia inwestycji.
Konto maklerskie we Freedom24
Wszystkie działania i inwestycje podejmowane w ramach funkcjonowania platformy Freedom24 wymagają dostępu do konta maklerskiego. Jest to specjalny rachunek służący do realizacji transakcji kupna i sprzedaży instrumentów finansowych. Jego założenie nie jest skomplikowane, wystarczy bowiem zarejestrować się w serwisie. Opis całego procesu znajdziesz w dalszej części tekstu. Dodatkową zaletą jest to, że jego prowadzenie nie wymaga regulowania żadnych opłat cyklicznych i abonamentowych.
Konto Freedom24 możesz otworzyć w dwóch wariantach. Ich porównanie znajdziesz w poniższej tabeli.
| All inclusive in EUR | Smart in EUR | |
| Akcje i fundusze ETF, USA / Europa | 0.5% +0.012 € (+ 1.2 $/€ za wniosek) | 0,02 $/€ (+ 2 $/€ za wniosek) |
| Akcje i fundusze ETF, Azja | 0,25% (+ 10 HK$ za wniosek) | 0,25% (+ 10 HK$ za wniosek) |
| USA Stock Options | na kontrakt – 3 $, za wniosek – 10 € | na kontrakt – 0,65 $, za wniosek – 0 $ |
| Marża kredytowa dziennie | 0.041095% | 0.049315% |
| Powiadomienia SMS | 0 € | 0.05 € |
W obu przypadkach wypłata środków kosztuje 7 euro za realizację zlecenia.
Niezależnie od tego, w jakie instrumenty zamierzasz inwestować za pośrednictwem Freedom24, zawsze pamiętaj o ryzyku inwestycyjnym. Dotyczy ono wszystkich rozwiązań, które potencjalnie sprowadzić mogą na Ciebie utratę całości kapitału lub jego części. Właśnie dlatego polecamy inwestowanie wyłącznie takich kwot, których ewentualna utrata nie wpłynie negatywnie na jakość Twojego życia. Zawsze ponadto warto zarządzać wyłącznie swoimi środkami, by nie sprowadzić na siebie i bliskich dodatkowych kłopotów.
Freedom Academy
Freedom24 skupia się nie tylko na prowadzeniu platformy, ale również intensywnym edukowaniu swoich użytkowników. W ramach tych działań zapewnia dostęp do Akademii Freedom Academy, czyli autorskiej platformy z kursami dla inwestorów. Poruszane są w nich rozmaite zagadnienia o zróżnicowanym poziomie trudności. Dzięki temu coś dla siebie znajdą tam zarówno użytkownicy początkujący, jak i zaawansowani. Szkolenia dotyczą takich tematów, jak m.in.:
- podstawy inwestowania,
- handel opcjami,
- handel w oparciu o wiadomości,
- kurs dla doświadczonych inwestorów,
- i wiele innych.
Kursy są darmowe, ale korzystać z nich mogą wyłącznie zarejestrowani użytkownicy.
Pomysły inwestycyjne Freedom24
Ciekawą inicjatywą brokera są Pomysły inwestycyjne rekomendowane przez analityków Freedom24 od 2020 roku. Przez ten czas pojawiło się ich ponad 800. Twórcy deklarują ich średni zwrot na poziomie 16 proc. Co więcej, 61 proc. z nich osiągnęło cenę docelową, co rzeczywiście jest bardzo dobrym wynikiem. Na czym jednak dokładnie polegają?
Są to koncepcje i pomysły inwestycji, które mają szansę przynieść potencjalne zyski na satysfakcjonującym poziomie w określonym czasie. Specjaliści w swoich raportach wskazują pozycje, które – po ulokowaniu w nich środków – mogą sprowadzić na Ciebie sukces. Taki materiał poparty jest szczegółową analizą zawierającą:
- opis pomysłu,
- opis firmy/spółki,
- argumenty przemawiające za atrakcyjnością pomysłu,
- źródła informacji,
- metodologię,
- rachunek zysków i strat firmy,
- jej najważniejsze parametry:
- aktualną cenę,
- ryzyko,
- cenę docelową,
- horyzont (szacunkowy okres inwestycji),
- dywidendy,
- rozmiar pozycji,
- potencjał zwrotu.
Oczywiście musisz pamiętać, że nie są to rozwiązania, które na pewno przyniosą Ci zysk. Ryzyko istnieje zawsze, warto natomiast pochylić się nad nimi i poddać je analizie własnej. Mogą stanowić ponadto świetny trening dla początkujących inwestorów. Na ich podstawie możesz nauczyć się, na co zwracać uwagę, poszukując instrumentów z potencjałem inwestycyjnym.
Potencjalny zysk możesz obliczyć z naszym kalkulatorem inwestycyjnym!
Jak zacząć inwestować na giełdzie z Freedom24?
Jak wspominałem, inwestowanie na giełdzie z Freedom24 wymaga założenia konta w serwisie. Działa to na takiej samej zasadzie, jak w przypadku praktycznie wszystkich innych brokerów online. Wystarczy więc tylko, że:
- wejdziesz na oficjalną stronę Freedom24.com,
- naciśniesz przycisk „Utwórz konto”,
- wprowadzisz swój adres e-mail oraz hasło,
- podasz numer telefonu,
- wprowadzisz kod weryfikacyjny, który otrzymasz w wiadomości SMS,
- przejdziesz weryfikację tożsamości.
Po przejściu tych procedur otrzymasz dostęp do swojego konta maklerskiego. Jest ono połączone z kontem handlowym, z poziomu którego możesz rozpocząć kupowanie akcji, obligacji, ETF-ów i innych instrumentów inwestycyjnych. Zrobisz to szybko zarówno z poziomu platformy przeglądarkowej, jak i dedykowanej aplikacji mobilnej.
Czy broker Freedom24 jest bezpieczny?
Tak, Freedom24 jest bezpieczny. Został zarejestrowany na Cyprze i jest regulowany przez Cypryjską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC). Ponadto międzynarodowa agencja ratingowa Standard & Poor’s Global Ratings przyznała mu rating kredytowy B+ ze stabilną perspektywą i jest członkiem Stowarzyszenia Rynków Kredytowych w Europie. W połączeniu z wieloletnim funkcjonowaniem na rynku międzynarodowym czyni to z niego wiarygodnego brokera, z którego usług można korzystać bez większych obaw.
Zalety i wady Freedom24
Zalety Freedom24
- darmowe otwarcie i prowadzenie konta (bez opłaty abonamentowej),
- ponad milion instrumentów inwestycyjnych,
- ogromna różnorodność dostępnych instrumentów (akcje, ETF-y, obligacje, produkty strukturyzowane i inne),
- dostęp do 15 największych giełd z Europy, Azji i Ameryki,
- Freedom Academy i liczne materiały edukacyjne,
- obsługa klienta i serwis dostępny w języku polskim,
- wiarygodność i bezpieczeństwo zapewniane przez ochronę funduszy (do 20 tys. euro) i cypryjski fundusz gwarancyjny.
- Darmowe akcje na start
Wady Freedom24
- jednorazowa opłata za wypłatę środków w euro (7 EUR),
- nie ma możliwości wpłacania pieniędzy i inwestowania w PLN,
- nie umożliwia inwestowania na polskiej giełdzie.
*Należy pamiętać, że inwestycje zawsze wiążą się z ryzykiem utraty kapitału. Prognoza lub wyniki osiągnięte w przeszłości nie stanowią gwarancji przyszłych wyników. Niezbędne jest przeprowadzenie własnej analizy przed dokonaniem jakiejkolwiek inwestycji.
